Planificación de las cuentas individuales y los planes 401(k) a partir de 2020

El mayor cambio legislativo en los planes de jubilación en más de una década se produjo justo antes del 31/12/19. La Ley SECURE, entre otras cosas, eliminó el "tramo", núcleo de los planes de sucesión durante décadas.

En el primer trimestre de 2020 se produjo una pandemia mundial con un gran impacto imprevisto en el mercado. El IRS reaccionó con una exención o relajación de muchos requisitos de 2020 para las cuentas IRA y 401(k)s.

Entonces, ¿qué debe hacer la gente en 2020, y más allá de 2020, para incorporar sus cuentas IRA y 401 (k) los activos del plan en su jubilación y la planificación del patrimonio? En este seminario web, la Dra. Kimberly I. McCarthy, Vicepresidenta Senior y Directora de Impuestos y Beneficios de los Servicios al Cliente de Gestión Patrimonial, presenta una visión general de los principales cambios (y de lo que se mantiene igual) en virtud de la nueva legislación y directrices, incluidas las contribuciones, los RMD y la eliminación del "tramo". También se analizan las principales cuestiones, preocupaciones y soluciones que deben tenerse en cuenta para la planificación de la jubilación y los fideicomisos con arreglo a las nuevas normas.