Cinco cosas que hay que hacer antes de reunirse con un asesor

La vida financiera de los estadounidenses es cada vez más compleja. No es raro tener cuentas corrientes y de ahorro, un plan 401(k), cuentas IRA y otras inversiones personales. Llevar la cuenta de todos sus ahorros e inversiones ha llevado a muchas personas a buscar asesoramiento. Si usted forma parte de esta creciente mayoría, es posible que ya haya programado una reunión con un asesor. Para aprovechar al máximo el tiempo que pasen juntos, tenga en cuenta esta lista de comprobación previa a la reunión:

1. Investiga un poco. En las librerías hay secciones enteras dedicadas a temas de finanzas personales e inversión. Lea un libro o una revista para familiarizarse con las estrategias y los términos de planificación. Pide a otras personas que hayan recurrido a profesionales de la planificación financiera que te cuenten sus experiencias.

2. Organice sus ideas. Dedique algún tiempo a pensar en sus necesidades financieras, objetivos de inversión y plazos. Si no está seguro de cuáles son sus necesidades y objetivos, comuníqueselo al asesor. Él o ella debe ser capaz de formular las preguntas adecuadas para ayudarle a determinar sus objetivos, evaluar sus necesidades y recursos y ajustar ambos a su tolerancia al riesgo.

3. Reúna la documentación adecuada. Piense qué documentos (testamento, extractos de cuentas bancarias y de inversión, pólizas de seguros y declaraciones de la renta) debe llevar a la reunión. Para ir sobre seguro, llame con antelación y pregunte qué documentos serían útiles.

4. Determine cuáles son los tres aspectos que más le preocupan. ¿La planificación de la jubilación encabeza su lista? ¿Y minimizar su carga fiscal? ¿Financiar la matrícula universitaria? Para ayudarle a crear un plan centrado en su situación particular, su asesor tendrá que hacerle preguntas. Prepárese para hablar de lo que es más importante para usted y tenga las respuestas en mente (o anotadas) antes de la reunión.

5. Prepare preguntas para su asesor. Para tener éxito, esta relación debe basarse en la confianza. Es importante que se sienta cómodo con su asesor y con los servicios que le va a prestar. Pregunte por el tipo y el nivel de asesoramiento que puede esperar. ¿Le remitirán a otros especializados en determinadas áreas? Hable de la frecuencia con la que debe reunirse para una "revisión" o para reequilibrar su cartera.

La planificación financiera es un proceso que dura toda la vida, y un asesor de confianza puede ayudarle a atravesar todas las oportunidades y retos financieros de la vida.

Para más información, llame a Washington Trust Wealth Management al 800-582-1076.

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