Mayo de 2021: Fraude financiero: cómo detectar las señales de alarma

En el acelerado mundo actual, centrado en Internet, los estafadores tienen más herramientas que nunca para despojarle del dinero que tanto le ha costado ganar. Tanto si está tratando de realizar inversiones inteligentes como de protegerse para evitar ser víctima de un fraude, es importante que conozca estas señales de advertencia de fraude financiero.

Contacto no solicitado

Si alguien se pone en contacto con usted de repente con una atractiva oportunidad de inversión o una oferta de dinero, es una señal evidente de que está siendo objeto de un fraude. Cualquier llamada no solicitada, carta, correo electrónico o llamada a su puerta debe ponerle en alerta máxima. Tanto si proceden de un hábil agente de ventas por teléfono como de un supuesto príncipe nigeriano a través de Internet, estas estafas están diseñadas para empobrecerle, no para enriquecerle.

Los contactos telefónicos o por correo electrónico no solicitados procedentes de fuentes aparentemente legítimas también deberían ponerle en guardia. En estas estafas de "phishing", los estafadores se hacen pasar por empresas e instituciones financieras reales, intentando que haga clic en un enlace o llame a un número para que facilite su número de cuenta bancaria o abra su dispositivo electrónico a los piratas informáticos.

Solicitudes de pagos poco ortodoxas

Una solicitud de un método de pago poco ortodoxo, tanto si es usted quien lo da como si lo recibe, es un indicador seguro de fraude financiero. Según la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en inglés), si le piden que envíe dinero por transferencia bancaria, mensajería, tarjeta regalo de prepago o cualquier otro método complicado, es probable que esté en peligro. Las transferencias electrónicas son una idea especialmente mala porque la transacción no puede anularse una vez que descubres que te han engañado. Otra clara señal de alarma es la solicitud de acceso a su cuenta bancaria, tarjeta de crédito o cualquier otra cuenta financiera.

Amenazas y presiones

Cuanto más tiempo tenga para investigar una oferta de inversión dudosa o considerar una solicitud fraudulenta, menos probabilidades tendrá de ser víctima de una estafa. Muchos estafadores utilizan la presión o incluso las amenazas para que tome una decisión rápida. El CFPB señala que la presión puede adoptar una forma positiva, como un empujón para que actúe inmediatamente ante una oferta o una inversión antes de que se retire la oportunidad. Esa presión también puede adoptar formas más negativas. Si le amenazan con la cárcel, una auditoría fiscal u otras consecuencias nefastas por no actuar, es probable que se trate de una estafa. Cualquier tipo de culpabilización o intimidación también debería ponerle en guardia.

Ofertas demasiado buenas para ser verdad

Seguro que ha oído alguna vez este dicho: "Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea" Es un consejo que sin duda se aplica a los asuntos financieros. Las promesas de rendimientos de inversión que baten los mercados, las ofertas garantizadas o de bajo riesgo y los planes para hacerse rico rápidamente son señales de que debe evitar comprometerse financieramente.

Es crucial mantenerse informado y alerta cuando se trata de cualquier aspecto de sus finanzas. Al navegar por el complicado y a veces confuso mundo de la inversión y las finanzas personales, tener en cuenta estas señales de advertencia comunes puede ayudarle a evitar las artimañas de tramposos y estafadores.