Cómo preparar una reunión con un asesor financiero

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Trabajar con un asesor financiero para planificar la gestión de su patrimonio requiere cierto esfuerzo por su parte. Tanto si se trata de su primera reunión como de una actualización periódica para revisar cómo le va, hay una serie de pasos que puede dar para que cada conversación sea más productiva.

En primer lugar, piense en definir (o reafirmar) sus objetivos financieros. Aunque todos los objetivos son específicos de cada cliente, un ejemplo típico podría ser planificar la jubilación a una determinada edad, con un determinado ritmo anual de gasto antes y después. Otros objetivos pueden ser financiar la educación de hijos o nietos, comprar una segunda propiedad, hacer donaciones benéficas o transferir patrimonio a generaciones más jóvenes. Cuanto más claros tenga sus objetivos, mejor podrá comunicárselos al asesor financiero.

En segundo lugar, piense en su nivel personal de tolerancia al riesgo financiero. En combinación con sus objetivos y la información sobre su situación financiera actual, su asesor financiero puede ayudarle a determinar la forma más adecuada de combinar su disposición a tolerar la volatilidad del mercado con una estrategia de inversión propuesta, además de determinar el horizonte temporal necesario para alcanzar sus objetivos financieros.

Usted puede prepararse para cada reunión con su asesor financiero reuniendo los datos financieros pertinentes, incluidos los extractos de inversiones, hipotecas y seguros, documentos patrimoniales, información sobre las prestaciones que le proporciona su empresa y su declaración de la renta más reciente. Si tiene otras relaciones financieras gestionadas por alguien que no sea su asesor financiero, también deberá tenerlas en cuenta. Un mayor detalle por adelantado proporcionará a su asesor financiero más datos para ayudarle a crear un plan sobre cómo alcanzar sus objetivos.

Al principio del proceso de planificación o a medida que pasa el tiempo, su situación financiera actual y sus objetivos futuros no siempre parecen estar claramente conectados. Una de las principales funciones de un asesor financiero es crear esta conexión analizando con usted cómo sus objetivos, su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal pueden afectar a su futuro financiero. Con el tiempo, sus objetivos o su tolerancia al riesgo pueden requerir reajustes que reflejen cambios en aspectos importantes de su vida (por ejemplo, hijos, cambios profesionales u otros acontecimientos importantes) y en las condiciones del mercado financiero. Estas discusiones son más significativas si estas consideraciones están bien definidas y actualizadas para reflejar los cambios en su vida, su situación financiera y sus objetivos.

Aunque la preparación previa a la reunión con un asesor financiero pueda parecer complicada, suele ser un proceso muy instructivo. El tiempo y el esfuerzo se amortizarán rápidamente al tener la tranquilidad de que los aspectos más importantes de su vida financiera se gestionan en colaboración con un asesor informado y de confianza.

Póngase en contacto con un agente de planificación fiduciaria de Washington en el 800-582-1076 o envíenos un correo electrónico a info@washtrust.com para obtener un asesoramiento inteligente centrado en sus objetivos financieros particulares.

Las opiniones expresadas en este blog no deben considerarse una solicitud de compra ni una oferta de venta de ningún valor. No tienen en cuenta los objetivos de inversión, estrategias, situación fiscal u horizonte de inversión particulares de ningún inversor. Por favor, consulte con un asesor financiero, gestor de carteras, abogado o profesional fiscal sobre su situación específica de inversión, legal o fiscal.