Los estafadores financieros son cada vez más agresivos

Por Jared B. Wilbur, CFE, Vicepresidente, Corporate Security Governance Officer, The Washington Trust Company

Los estafadores se han vuelto aún más audaces y agresivos en los meses transcurridos desde el inicio de la pandemia de COVID-19. Se aprovechan de la ansiedad, el miedo y la incertidumbre de la gente para llevar a cabo sus planes, llegando incluso a presentarse en las casas de los residentes locales para extorsionar a las víctimas. Si usted o un ser querido son contactados por alguien que les presiona para que le envíen fondos, o para que actúen como intermediarios para transmitir fondos a otra persona, haga una pausa, hable con un asesor de confianza, como un amigo, un familiar o su banco. No se deje presionar para actuar con rapidez ni pase por alto las señales de fraude. Si usted ha sido objeto de una estafa de este tipo, hable con sus amigos y adviértales de lo que deben saber; usted podría ser quien se interponga entre ellos y la pérdida de los ahorros de toda su vida. Asegúrate de denunciar inmediatamente cualquier fraude a tu banco, a la policía local y a Correos si has enviado dinero en efectivo u otros objetos de valor por correo. Los minutos importan cuando se trata de recuperar dinero perdido, así que ¡no espere!

En los últimos meses, también se han presentado solicitudes fraudulentas de subsidio de desempleo a nombre de muchos ciudadanos de Rhode Island. Si usted ha sido objeto de una reclamación fraudulenta de desempleo, primero presente una denuncia ante la Policía Estatal de Rhode Island. Puede hacerlo en línea en https://risp.ri.gov/fcu/FUICI.php. Esto resultará valioso en caso de futuros intentos de robo de identidad y será necesario para deshacer cualquier cuenta fraudulenta abierta a su nombre ahora o en el futuro. Este informe también se enviará al Departamento de Trabajo y Formación de RI. Asegúrese de imprimir y guardar una copia para usted.

Dado que sus datos se han utilizado para presentar una solicitud de desempleo fraudulenta, ahora correrá un mayor riesgo de ser objeto de otras formas de fraude. Las orientaciones que figuran a continuación contienen las mejores prácticas a la hora de enfrentarse a este tipo de situación.

Recomendaciones para mitigar el impacto del fraude y el robo de identidad:

• Revisar y vigilar
  • Revisar los informes crediticios en busca de consultas o cuentas no autorizadas. Los consumidores pueden solicitar una copia gratuita de su informe crediticio a cada una de las 3 principales agencias de informes crediticios (Equifax, Experian y TransUnion) una vez cada 12 meses a través del sitio web www.annualcreditreport.com.
  • Controle diariamente sus cuentas financieras en busca de transacciones no autorizadas, incluso las que no utilice habitualmente. Comunique inmediatamente cualquier actividad sospechosa a la(s) entidad(es) correspondiente(s).
• Refuerce su seguridad
  • Póngase en contacto con las agencias de crédito para colocar una alerta de fraude ampliada en su oficina de crédito. Las agencias de crédito le pedirán documentación para verificar la denuncia de robo de identidad, incluida la denuncia policial mencionada anteriormente. La alerta se mantendrá durante 7 años y exigirá a los bancos que se pongan en contacto con usted por el método que especifique en la alerta, antes de conceder un crédito a su nombre.
  • Cree una contraseña de perfil personal para sus cuentas con Washington Trust. Su sucursal o el CSC pueden ayudarle con esto. Esto sirve como una capa adicional de seguridad contra la toma de posesión de la cuenta.
  • Practique una buena higiene de contraseñas
    • No reutilice contraseñas en distintas aplicaciones, sitios web o redes sociales.
    • Cambie con frecuencia las contraseñas de banca electrónica y correo electrónico y, si no las ha cambiado recientemente, ahora es un buen momento.
    • Utilice contraseñas complejas que sean fáciles de recordar, pero difíciles de adivinar para un estafador.
• Evite: Palabras de diccionario (incluso con ligeras variaciones, como "Pa$$word"), nombres de mascotas y otra información que pueda obtenerse de las redes sociales.
• Las frases de contraseña son una buena forma de crear contraseñas complejas pero fáciles de recordar. Una frase de contraseña toma una frase fácil y la acorta hasta convertirla en una contraseña única. Por ejemplo, si eres fan de los Patriots, puedes acortar la frase "Tom Brady, ex quarterback de los Patriots, tiene seis anillos de la Superbowl" a "FPqTBh6$r" tomando la primera letra de cada palabra y sustituyendo la "s" por un "$".
• Ten cuidado
  • Sé exigente con lo que publicas en las redes sociales. Por ejemplo, si quieres utilizar la mascota de tu instituto o el nombre de tu mascota como contraseña o pregunta de seguridad, asegúrate de no publicar ese detalle en Facebook
  • Desconfíe de cualquiera que se ponga en contacto con usted por cualquier motivo solicitando la devolución de fondos o diciéndole que envíe o ingrese fondos en otra cuenta. Casi siempre se trata de una estafa. Si suena demasiado bien o demasiado mal para ser verdad, probablemente lo sea
  • Ni el gobierno, ni las fuerzas del orden, ni Amazon, ni Hacienda, ni ninguna otra entidad legítima le pedirá nunca que pague nada leyéndoles códigos de tarjetas regalo, ¡ni enviándole dinero en efectivo por correo!

Recursos adicionales de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor: Guía de recursos Money Smarts for Older Adults: Página web de la CFPB: https://bit.ly/2U9lFFX o: enlace de descarga directa (versión en inglés): https://bit.ly/2X2VVwX. El folleto cubre:

• Tipos de explotación de personas mayores
• Estafas telefónicas y por Internet
• Robo de identidad
• Estafas a propietarios de viviendas
• Estafas a veteranos